廉署與警方採取聯合行動，在上周四至五（30至31日）期間拘捕32人，涉嫌以貪污手段詐騙政府「中小企融資擔保計劃」。案件共涉及28宗申請，當中包括22間中小企，貸款額達1.4億元。廉政公署執行處首席調查主任余顯麗表示，整個犯案手法由中介公司操控，包括招攬空殼公司參與、到提交申請文件至分贓均「一手包辦」。
余顯麗今（7日）在記者會交代案情，表示廉署以涉嫌觸犯《防止賄賂條例》拘捕其中25人，共20男5女，年齡31至65歲，涉及50萬元賄款。余表示，被捕人有13人為銀行前線職員，來自10間銀行，部分人被捕時已離職；7人為中介公司負責人及5名涉案人士，部分是前銀行職員。廉署在行動期間搜查多個地方，包括涉案中介公司辦公室、被捕人住所，並檢獲銀行文件以及相信是賄款的逾20萬元現金。
在犯案手法方面，余顯麗說，申請貸款過程由中介一手包辦，由招攬中小企東主參與、到行賄銀行職員以開立銀行戶口，至提交貸款申請文件，以及批出貸款的處理及分贓，都有中介公司全盤操控。
大部分涉案中小企沒有實際業務
余說，廉署調查發現，涉案中小企大部分沒有實際業務、甚至是空殼公司，成立的主要目的就是申請各類貸款計劃；開戶及貸款審查過程中，涉案的中介會藉行賄換取銀行前線職員「隻眼開，隻眼閉」，對申請人使用虛假文件「視而不見」及加快批核。至於參與不法勾當的傀儡中小企會獲分貸款額5至7%的金額；撇除用於行賄的賄款，餘額由中介據為已有。賄款方面，余說在其中一宗個案發現，中介與銀行前線職員協議向對方支付貸款額約6%作「報酬」，銀行批出120萬元貸款，前線職員獲分7萬元。
警方行動方面，商業罪案調查科訛騙案調查組總督察何潤賢表示，警方以詐騙罪拘捕4男3女，年齡31至66歲，他們是9間分別報稱業務為物流、電子產品及日常生活用品等貿易中小企的董事。行動中警方搜查辦公室及住所等多地，檢獲申請文件、銀行文件、銀行卡、電子設備及現金等；為符合申請貸款條件，被捕人向銀行提交了虛假文件，包括偽造的銀行月結單、相關員工的強積金供款紀錄、公司租約文件及稅單。
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